Politika boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a poznaj svojho zákazníka (KYC) pre Omara s.r.o.

Dátum vypracovania: 01. október 2025

Táto politika sa vzťahuje na spoločnosť Omara s.r.o. (ďalej len „Spoločnosť“, „Omara“, „my“, „nás“ alebo „náš“) a jej online elektronické obchody, ako aj akúkoľvek inú formu médií, mediálny kanál, mobilnú webovú stránku alebo mobilnú aplikáciu, ktorá s nimi súvisí, je na ne prepojená alebo s nimi inak spojená (spoločne „Stránka“). Sme registrovaní v Bratislave, Slovensko, a máme sídlo na Obchodnej ulici, Bratislava-Staré Mesto; IČO spoločnosti: 55091831

Sme online maloobchodný predajca so sídlom v EÚ, ktorý sa špecializuje na zákazkové šperky. Spoločnosť Omara dodržiava 6. smernicu EÚ o boji proti praniu špinavých peňazí (6AMLD) a nový balík AML (účinný od júla 2024, s fázami priamej aplikácie do roku 2027), vrátane aktualizácií z roku 2025, ako je revidovaný zoznam jurisdikcií s vysokým rizikom (jún 2025). Tieto nariadenia rozširujú rozsah pôsobnosti pre predajcov luxusného tovaru, ako sme my, pričom zdôrazňujú harmonizované programy AML/CFT, zvýšenú transparentnosť a prístupy založené na posúdení rizika pre drahé kovy a kamene (PMS) podľa nariadenia EÚ o nerastných surovinách z konfliktných oblastí (2017/821). Naša politika zmierňuje riziká ML/TF v elektronickom obchode a zároveň zabezpečuje etické dodávky z USA a EÚ.

Predávame výlučne zákazníkom so sídlom v EÚ prostredníctvom platobných kariet cez Stripe (s možnosťou pre iné platobné brány EÚ/USA) a neprijímame hotovosť.

Táto politika sa prehodnocuje raz ročne, pričom záznamy sa uchovávajú 5 – 10 rokov podľa 6AMLD.

1. Hĺbková kontrola zákazníka a KYC

Spoločnosť Omara uplatňuje primeraný rámec CDD/KYC založený na posúdení rizika podľa usmernení pre luxusný sektor balíka AML, pričom využíva zjednodušenú hĺbkovú kontrolu (SDD) pre väčšinu transakcií s nízkym rizikom v EÚ a posilnenú hĺbkovú kontrolu (EDD) pre zvýšené riziká. Opatrenia sú integrované s overovaním platobných brán, ktoré sa dokončuje pri pokladni, aby sa dodržiavali PSD2/6AMLD a zároveň sa minimalizovalo narušenie.

Zjednodušená hĺbková kontrola (SDD) pre zákazníkov s nízkym rizikom (objednávky do 5 000 EUR zo štandardných adries v EÚ): Overte základné údaje z pokladne podľa signálov platobnej brány a skontrolujte ich v zozname sankcií EÚ (napr. konsolidovaný zoznam, aktualizovaný zoznam jurisdikcií s vysokým rizikom z roku 2025). Pre bežné domáce objednávky nie je potrebný žiadny dodatočný preukaz totožnosti;
Posilnená hĺbková kontrola (EDD) pre zákazníkov so stredným/vysokým rizikom (objednávky od 5 000 EUR, atypické vzorce alebo prepojenia na oblasti s vysokým rizikom): Vyžaduje sa žiadosť o preukaz totožnosti a doklad o adrese od kupujúceho. Využite biometriu brány, ak je označená, plus PEP/nepriaznivé mediálne skríningy spoločnosťou Omara. Spoločnosť Omara pozastavuje transakcie do 24 hodín na schválenie.

Priebežné ročné kontroly pre opakovaných zákazníkov sú v súlade s pravidlami transparentnosti balíka AML z roku 2025. Ako malý obchod sa zameriavame na efektívnosť a dokumentujeme všetko pre audity FIU.

2. Kritériá pre odmietnutie obchodovania so zákazníkom

Podľa 6AMLD a aktualizácií AML z roku 2025 spoločnosť Omara odmieta zákazníkov s vysokým rizikom ML/TF, aby chránila svoje operácie, pričom rozhodnutia pracovníka AML (majiteľa spoločnosti) sa zaznamenávajú na účely sledovateľnosti. Oznámenia uvádzajú „kontrolu dodržiavania predpisov“ a eskalujú podozrenia na národnú finančnú spravodajskú jednotku. Kritériá, ktoré vychádzajú z rizík luxusného tovaru, zahŕňajú:

Zásahy sankcií/sledovacích zoznamov
Signály zvýšeného rizika z platobných brán
Behaviorálne varovné signály
PEP/Nepriaznivé väzby
Zlyhania overenia

3. Nástroje na monitorovanie transakcií a hlásenie podozrivých aktivít

Spoločnosť Omara využíva zabudované nástroje AML v našej primárnej platobnej bráne (Stripe) na monitorovanie v reálnom čase, čím spĺňa požiadavky 6AMLD/AML Package bez samostatných systémov – vhodné pre náš nízkoobjemový predaj. Akceptujeme iba karty, čím znižujeme riziká spojené s hotovosťou, a monitorujeme indikátory elektronického obchodu, ako je rýchlosť alebo geo-anomálie. Existuje možnosť integrácie pre brány EÚ/USA ako Mollie pre diverzifikované dodržiavanie predpisov. SARs sa podávajú iba na základe podozrení, bez objemových limitov, pričom aktualizácie s vysokým rizikom z roku 2025 sú integrované prostredníctvom informačných kanálov brány.

4. Žiadne platby v hotovosti

Spoločnosť Omara neprijíma hotovostné platby za tovar od zákazníkov. Všetky platby sa uskutočňujú výlučne prostredníctvom platobných brán so sídlom v EÚ/USA, ako sú Stripe (v súčasnosti) a Mollie (očakáva sa).

5. Hĺbková kontrola dodávateľov

Omara má jediného a exkluzívneho dodávateľa so sídlom v USA pre zákazkové šperky a dodávateľa so sídlom v EÚ pre certifikované prírodné a laboratórne vytvorené diamanty. Všetky diamanty sú dodávané s certifikátmi GIA, ktoré sa považujú za nízkorizikové podľa luxusných smerníc EÚ AML Package a pravidiel US FinCEN PMS. Spoločnosť Omara nenakupuje šperky ani komponenty z regiónov/tovarov s vysokým rizikom.

Omara neustále dohliada na svojich dodávateľov z USA a EÚ v porovnaní s verejnými mediálnymi zdrojmi a sankciami/verejnými záznamami.

Politiku schválil Vladyslav Chubuk, vlastník firmy